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首席反洗钱师_沈剪灯【完结】(116)

  不同的交易模式下可操作的杠杆倍数也不相同,全仓交易操作USDT可加三倍杠杆,而逐仓交易更高,甚至可以达到五倍杠杆。

  由于加杠杆炒币存在巨大风险,资产可能在顷刻间灰飞烟灭,借贷平台会设置抵押率和清算门槛,由系统自动执行合约。一旦触发清算条件,系统就会把抵押资产卖出还债。

  叶知理放下钢笔,注视着纸面上密密麻麻的数字、公式、概率,而后谨慎地在交易平台上输入资金额度,购币布局。目前比特币和其他几种虚拟货币呈上涨趋势,然而如果以五十、一百倍杠杆追涨的话,一旦出现哪怕百分之一的回调,也会触发爆仓。这样血淋淋的事故,在去年已经发生了四五次。

  在电脑上操作完最后一笔交易,叶知理长长呼出一口气,向后仰倒在椅背上。四肢汇聚不出一点力气,精神被抽空似的,额头出了一层薄汗。

  于风控上,他已经尽了全力。

  现在唯一能做的,就是祈祷。

  祈祷市场不要毫无预兆地崩盘,祈祷行情不要巨幅震荡,不要多头爆仓造成卖出踩踏。

  太阳已经升得很高了,热烈的阳光洒满金边这座城市的每一寸土地,从阳台向外望去,密布的街道熙熙攘攘,摩肩接踵,人头攒动。

  平凡的生活,如此之近,如此遥不可及。

  叶知理捧着咖啡杯沐浴在金色的光晕中,无限怀念自己在银行的那间小小的工位,写字楼里那部慢得掉牙的电梯,商务区中永远明亮温暖的便利店。

  每天早晨,挤在长长的队伍中,伸着脖子等轿厢缓慢地落地,打着哈欠跟随人流踏入。在茶水间与同事们短暂而礼貌地寒暄,开始一天的工作,看材料、打电话、开会、把跑腿的活儿丢给才进银行的小年轻。

  快到中午的时候下楼去买便当,十几块钱的盖浇饭,或者咖喱,或者肉沫炒面,或者一杯关东煮,胡乱打发过去。下午訾衍总是找各种借口过来闲聊,或者请办公室的小姑娘们喝奶茶,顺便给自己也买一杯。

  偶尔会听訾衍大吐苦水,说客户怎么难搞,业绩不达标要扣钱,行里各种奇葩的行政规定,不知道管理层怎么想出来的。有时也会觉得自己压力很大,各个部门不配合反洗钱,培训不来参加,发出去的文件没人看,一遇到损失就质问反洗钱部门怎么不早调查。

  晚上吃着外卖加加班,对着落地窗外无数高楼大厦间的灯火发会儿呆,然后收拾东西走人。电梯门一打开,看见洛非立在轿厢里,西装革履,拎着公文包,大衣搭在手上,微笑着点头示意。

  往往还会亲自开车送自己回家。

  老旧的城中村里横七竖八地支着晾衣杆,杂乱的私拉电线,石板路面的坑里永远有一滩无法干涸的积水。自己那间小小的出租屋,堆放着各种书籍、报纸,潮湿、阴冷、光线昏暗,墙角长着霉斑。

  在庞大而繁华的金融城市的角落一隅,为数不多可以容身的地方。

  叶知理靠着身后的粗糙墙壁,一点一点滑坐在地上。

  他无比渴望回到那些平淡无趣的日常里。

  只是不知道,要付出怎样的代价,才可以回到过去。

  第83章

  在赌博或进行类似赌博的投资活动时,大脑会分泌大量的多巴胺,使人陷入愉悦、兴奋、如痴如醉的忘我状态。

  根据研究数据,一个笑话可使多巴胺分泌百分之三十,美食达到百分之七十,吸食冰毒可以瞬间让多巴胺分泌超过百分之五百。赌博和类似赌博的投资活动很轻易地就可以突破百分之五百、百分之一千,成瘾性丝毫不亚于吸食毒品。

  叶知理聚精会神地盯住电脑,面庞浸润在屏幕投射的蓝光中,上方的数字不断跳跃变化,账户内的资金额度也在剧烈地变动。由于加了五倍、十倍、甚至二十倍杠杆,任何微小的变化都被成倍放大,不同虚拟币种的涨跌如过山车般起起伏伏,随时可能触发爆仓或清算。

  叶知理的目光死死盯住屏幕上的曲线,大脑极度亢奋,一手移动鼠标一手迅速敲击键盘。在按下确认键的一刹那,瞳孔骤然紧缩,账户内的所有币种尽数卖出。

  此刻,屏幕上显示的资产已经比初始数额多出四百多万。

  这并不是洗钱的最后一步,拿到USDT后必须将其转化为法定货币,才能提现。

  目前各大国际虚拟币交易平台中的“提币”主要通过C2C方式,即买币方直接向卖币方的收款银行账户转账。

  而这一步恰恰是最危险的。

  到这里就不再是匿名、不可追溯的虚拟币市场了,不再是没有监管、毫无限制的虚拟交易平台了,到这里就必须回归传统的金融机构,要面临反洗钱调查。

  银行拥有专业的反洗钱团队,一旦查明资金来源有问题,例如涉嫌诈骗、人口走私、武器走私、恐怖融资等等犯罪活动,收款账户就会被即刻冻结。而叶知理是拿不出任何证据申请解冻的。

  他自己就是跨国外资银行的反洗钱专员,一笔毫无理由的巨额天外横财“啪”地一下打入银行户头,会受到什么样的对待叶知理心里十分清楚。

  有合理的资金来源吗?

  有明显的商业关系吗?

  有类似的历史交易吗?

  可以看出交易的真实性质吗?


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