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首席反洗钱师_沈剪灯【完结】(91)

  一场会议下来,加上答疑,足足比预定时间多出半个小时才落下尾声。叶知理说得口干舌燥,嗓子冒烟,一回到自己的私人办公室,立即让助理泡一杯新的茶叶。

  滚烫的茶水很快端入,茗烟袅娜,叶知理将鼻尖凑近杯口,一点点吸入蒸汽,缓解干涩的鼻腔和咽喉。

  他双手握住马克杯,目光随烟缓缓浮升,突然一个念头如一道闪电般冲入脑海,刹那间将黑暗沉静的夜劈得如同白昼。

  他现在已经是银行首席反洗钱官了,再也不是从前那个小小的合规专员了。

  这意味着他已经拥有权限进入洛非的公司账户,不再需要客户经理或更高一级的授权了。

  这个念头令叶知理为之一振,胳膊上的汗毛几乎瞬时直竖起来。

  现在就可以看,马上就可以看。

  用不着等訾衍回来。

  也用不着等到明年二月份了。

  仿佛受到幽幽蛊惑般地,叶知理握住鼠标打开电脑屏幕,输入密码,登录进银行内部系统。

  部门主管的权限果真与普通职员不同,界面上多出许多新的按钮和链接,私人银行业务也在其中。叶知理指尖敲动键盘,输入洛氏律师事务所和洛非的大名,按下回车键。

  瞬间账户信息和全部转账、交易记录如雪花般喷涌而出,又如瀑布般轰鸣而下,密密麻麻,鳞次栉比,银河落九天,迅速占据整个屏幕。

  叶知理按捺住内心的兴奋和激动,一目十行地向下扫视,精神高度集中,目光如炬,双唇紧抿,唇瓣因用力而微微变形。

  屏幕发出的白光映照在他的脸上,叶知理的面容越来越沉静,甚至有些冰冷,半晌,嘴角扯出一丝冷笑。

  第64章

  叶知理凝视着屏幕上的数字,拎起座机话筒,联系助理:“我要跟法务部门谈一下。”

  助理道:“我马上安排。”

  叶知理放下话筒,下巴抵在手背上,继续盯着电脑。

  十几分钟的功夫,桌上座机铃声响起,助理的声音从那头传来:“叶主管,抱歉,法务部门全都排满了,最快只能预约明年一月中旬的空档。”

  叶知理微微蹙眉:“没有一个人有空?其他地区呢。”

  助理苦兮兮地:“还真没有,现在这个节点本就人手紧张,还有不少休年假的。欧洲那边都过圣诞节去了,办公室一个人都没有。”

  叶知理只得“哦”了一声,勉强道:“那就算了吧。”挂掉话筒。

  他将目光转回屏幕,上面的交易记录乍看正常,每月流水进进出出,与一般商业交易的规律性定期活动相似,但细品却很不对劲。

  律所账户里资金的流动速率非常快,并且交易涉及不少离岸机构,有一两个甚至是在地图上难以找到的陌生地区和岛屿。

  当公司账户收到电汇来账后,迅速购买金融票据,或将资金转换成银行本票,然后汇给第三方,但是并无明显的合法的商业目的。

  同时,律所还存在一部分代理行为,但银行系统里并没有查找到相应的授权委托书或委任状。

  这些奇怪的行为夹杂在众多合法、合规、浩如烟海的无数笔商业转账中,伪装得十分巧妙,从手法上判断,应该是具有相当洗钱经验的老手所为,。

  只怕那些没有太多实战经验的初级反洗钱专员,轻易看不出来。

  不像我,我是老油条了。

  叶知理默默想着,双击鼠标点开另一个客户的账户信息。

  看着看着不免感叹,法务部真的全都没空吗,现在一个律师都找不出来吗。

  他习惯性地将手伸向座机,思索着现下还能联系谁。

  啊,律师,律师……

  叶知理犹豫着,缓慢地按下几个数字,“嘟嘟”的忙音中握着话筒,安静地等待。

  片刻电话被人接起,那端响起一个沉稳中透着惊喜的声音:“叶先生。”

  叶知理开口道:“不好意思,上班时间打扰你。”

  那人笑了笑,道:“叶先生何必客气。都住在一起这么久了,还如此见外。”

  叶知理哈哈干笑两声,翻个悄无声息的白眼,道:“我有一事想请教洛先生”。

  洛非道:“不如见面谈,叶先生可以到楼上来,我们一起喝杯咖啡。”兴致勃勃地发出邀请。

  叶知理心想最好还是不要了,我怕你把我脑袋拧下来。

  嘴上道:“不了不了,我等会儿还有会要开,不好意思。”

  洛非略带失望地:“啊。”

  叶知理道:“我在查看银行VIP客户的账户,想从系统中提取部分数据,可能会越过一些中层,直接和董事会以及外部执法机构沟通。我想咨询一下,这种数据提取是合法的吗,是否触犯隐私和数据保护法?”

  洛非想了想,道:“数据保护法的适用范围极为广泛,所有涉及收集、保留、传输、处理个人信息的机构和组织都受到数据保护法的约束。在没有法律依据的情况下处理个人数据是不被允许的。在客户开户时,银行是否和客户签署过隐私协议?是否已经事先告知客户会从用户处获取数据许可?”

  叶知理点点头:“有签隐私协议,但我不太清楚协议涵盖的范围。”

  洛非道:“你们银行是外资银行,不仅要遵守国内的数据保护法,还要遵守欧洲的GDPR吧?”


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